Сегодня валютный рынок Форекс предлагает много возможностей не только трейдерам, но и инвесторам. Все эти инвестиционные возможности можно объединить в одно понятие — доверительное управление на Форекс .

В этой статье подробно рассмотрим все виды доверительного управления на валютном рынке, как вложить деньги в трейдеров и сколько можно заработать на этом.

Доверительное управление на Форекс

Доверительное управление на валютном рынке работает через Форекс брокеров. Суть состоит в том, что вы пополняете счет у брокера, и через него вкладываете деньги . Брокеры в силу своей конкуренции предлагают инвестировать деньги в доверительное управление под разными названиями, видами и условиями.

Все виды доверительного управления на Форекс сводятся к двум основным типам:

• Копирование счетов трейдеров (трейдеры получают вознаграждение от брокера, либо инвесторы подключается по платной подписке )
• (трейдеры берут комиссию от прибыли в 10-50% )

Оба типа очень эффективно работают для все сторон — инвесторы получают прибыль и контроль деятельности трейдера от брокера, трейдер получает свое вознаграждение и также брокерскую гарантию.

Давайте рассмотрим все текущие предложения по доверительному управлению на Форекс, доходность и условия инвестиций.

Копирование сделок трейдеров

Такую возможность предоставляют многие брокеры, суть этого типа доверительного управления состоит в том, что вы пополняете свой счет у брокера и начинаете копировать торговлю выбранного трейдера, как будто торгуете вы. Выбирать трейдеров вы можете из огромного списка, где показана их доходность, срок работы, график и объемы торгов.

Все происходит в автоматическом режиме — если трейдер которого вы копируете открыл сделку, она сразу же открывается (копируется) на вашем счете.

Копирование сделок у многих брокеров называется по разному, например, копирование сигналов, получение сигналов, копирование стратегий , а трейдеров иногда называют провайдерами (поставщиками сигналов), но суть остается все та же — вы зарабатываете деньги в следствии работы выбранного вами трейдера(ов) и это рассматривается как доверительное управление на Форекс.

Как происходит копирование сигналов у Альпари

Как я уже говорил, разные брокеры называют копирование по разному, брокер , который работает с 1998 года и имеет лицензию ЦБ РФ, предлагает подключить счет инвестора к сигналам (торговле трейдеров):

2) Установить торговый терминал МТ4 (МТ5) – скачать его можно из личного кабинета.

3) Зарегистрироваться в «MQL5.community» через личный кабинет Альпари:

Нужно создать аккаунт — отдельный счет для отслеживания подписок и трейдеров, а также подключения к ним:

4) Подключить сервис в установленном торговом терминале МТ4 (МТ5) — нужно зайти во вкладку «Сервис », выбрать строку «Настройки ». В открывшемся окошке во вкладке «Сообщество » в программе ввести логин и пароль созданной учетной записи:

5) Выбрать поставщика сигналов из рейтинга, перейдя на страничку трейдера и нажав кнопку «Подписаться ».

6) Подтвердить условия подписки на сигналы.

7) Оплатить сигналы (на неделю или месяц ).

Важный момент! Терминал МТ4 (МТ5) работает только тогда, когда включен компьютер. При этом сигналы от некоторых трейдеров могут поступать круглосуточно. Если сигнал поступил, а компьютер выключен, то он не будет отработан. Чтобы сигналы выполнялись в режиме 24/7, на сайте MQL5.com можно арендовать виртуальную копию Метатрейдера – в этом случае сигналы будут отрабатываться вне зависимости от того, включен у вас терминал или нет. Цена услуги 10 долларов в месяц .

Доверительное управление на Форекс через ПАММ счета

— это настоящее доверительное управление на Форексе, то есть вы не просто копируете торговлю управляющего на свой счет, а переводите деньги со своего брокерского счета на счет управляющего.

• На блоге вы найдете много информации о ПАММ счетах, и если вы тут впервые, то коротко в одном предложении расскажу .

— это специальный счет управляющего трейдера, в который могут инвестировать неограниченное количество инвесторов, своего рода это инвестиционный фонд, в котором есть один управляющий, а прибыль распределяется пропорционально вкладам.

Данный сервис придумали аналитики брокера Альпари и ПАММ (от англ. PAMM — Percent Allocation Management Module ) является их торговой маркой. Каждый опытный трейдер может открыть свой ПАММ счет и привлекать в него деньги инвесторов. Инвесторы могут выбирать куда вложить деньги через :

Средняя годовая доходность управляющих ПАММ счетов колеблется в районе 50-100% , но все индивидуально, многие счет приносят и 200% в месяц , однако слишком рискованная торговля сопряжена с высокими рисками, о которых я расскажу не много ниже.

Открыв , вы можете нажать на отдельного управляющего и посмотреть подробные данные по счету:

Чтобы вложить деньги в ПАММ счет, нужно нажать на кнопку «Инвестировать средства «, указать сумму и ваши деньги сразу поступят в работу. Вы можете вывести часть суммы инвестиции, прибыль или всю сумму в любой момент.

В ПАММ счетах управляющие назначают свою комиссию сами, как правило, это от 10 до 50% от прибыли.

Например, вы инвестировали в доверительное управление $100 . ПАММ счет принес 10% прибыли за месяц, где управляющий имеет комиссию 20% от прибыли. Это значит что ваша прибыль составит 10 USD (10% от вашей суммы вклада), из которых 20% возьмет трейдер, то есть ваша чистая прибыль составит 8 USD .

Конечно, всегда есть риск потерять деньги. Даже делая инвестицию в трейдера, который несколько лет подряд закрывался в плюс, нельзя застраховаться от того, что следующий год также окажется для него удачным и вложение принесёт инвестору гарантированную прибыль.

Нужно быть готовым к тому, что трейдер может потерять деньги, поэтому нужно придерживаться того же правила, что и при любых инвестициях – не рисковать всеми деньгами и не вкладывать все деньги только в одного управляющего.

• Риски инвестиций в ПАММ счета 100%-е, то же и касается копирования сделок. Но вы не можете потерять больше чем инвестировали, то есть ваш основной счет никогда не будет в минусе.

Лучшим из вариантов минимизации рисков является составление . Для этого нужно вкладывать не в одно управляющего а сразу в нескольких. В данном случае инвестиция будет более безопасной, поскольку если у одного трейдера будет убыток, прибыль могут принести другие трейдеры, позволив вашему портфелю выйти в общий плюс.

Трейдер — это такой человек из параллельного мира, который сидит за биржевым терминалом, всё смотрит в графики, медитирует на них, нажимает различные кнопочки (кто очень часто нажимает, а кто раз в несколько дней), а результатом всей этой магии является желанная прибыль для инвестора, прямо из воздуха. Или нежеланный убыток. Но лучше первое.

Причем трейдер трейдеру рознь. Трейдер может торговать на Форекс, может торговать акциями российских компаний, может скальпировать на индексе РТС, и прочее. Причем, вы удивитесь, но любой произвольный трейдер рынка форекс не способен сесть за терминал биржевого трейдера и торговать, он ничего там не поймет. Хотя графики ничем не отличаются. И наоборот.

Еще у различных типов трейдеров есть технические ограничения. Например, при скальпинге индексом РТС трейдер в какой-то момент столкнется с ограничением ликвидности. Примерно после 100-200 тысяч долларов. И привлечение дополнительных средств по факту для него — зло, которое только ограничивает его возможности.

Вот представьте себя, такого плывущего по водной глади сначала кролем, потом брассом, потом просто на спине, отдыхая. Представили себе?
Теперь вылейте на пол 2 стакана воды. Плывите.

Если трейдер профитный (зарабатывает, а не теряет) — ему не нужны инвесторские деньги

Открываете вы с бодуна утра пораньше рейтинг трейдеров, а там сплошь потрясающие результаты на первой странице. Трейдер начал с тысячи долларов, через месяц на балансе трейдера 10 тысяч долларов. Это между прочим 1000% прибыли. Через год такой торговли можно будет на обложке Форбс оказаться и у Билла Гейтса перекупить его напичканную умной электроникой коморку.

Только не спешите покрываться слюной и бежать на сайт по недвижимости в Испании подбирать достойную виллу на побережье. Сначала дочитайте статью.

Думаете, такому гениальному трейдеру не нужны инвесторские деньги?

Как раз ему они нужнее нужного. Да, он в разы увеличил свой депозит. Но только он знает, сколько раз за эти 4 недели депозит был на грани полного слива, сколько раз случайно везло и цена разворачивалась в самый последний момент. Сколько раз за свою карьеру он вот так вот в моменты, когда начинал верить в свою собственную гениальность, не успевал вовремя остановиться. И терял все до последнего цента. Но инвестору те десятки слитых счетов он естественно показывать не будет.

Так что нужны этому трейдеру инвесторские деньги, очень нужны. Если не повезет и вся сумма будет потеряна — се ля ви, это рынок. Извините так бывает. А если попрет вдруг масть, то можно на ровном месте, ничем не рискуя, заработать очень приличные деньги. Инвестор, которого обуяла жадность от вида гиперприбылей, обычно в таких нюансах не разбирается. А даже если и предупреждает его кто из знакомых об опасности — отмахивается от него как от назойливой мухи. Потому что этот недоумок мешает осуществлению его мечты — виллы вооон из того объявления. Всего за 5 миллионов евро. Можно еще и скидку попросить — оплата наличными.

Задроты среднесрочники

Есть другие типы трейдеров. Эти сильно не рискуют, торгуют давно и приличными суммами. В неделю могут открывать 1-2 позиции, а потом еще по 2-3 недели ждать, когда цена дойдет до рассчитанного ими уровня. Там всё меееедленно и степенно, но и прибыльность в целом не превышает 40% годовых. Это грязными, без процента трейдера за управление капиталом. А он немаленький, обычно около 50% от прибыли при суммах до 100 тысяч долларов.

Если у вас 100 тысяч долларов или больше, то потенциальный доход в 20% годовых в валюте, при разумном риске, вам будет интересен. Очень даже.

А если вы накопили всего десятку дысяч, то жалкие 2 тысчонки — это не то, что приблизит к заветным ключам от недвижимости. Таким инвестором прямая дорога в ПАММ счета.

Возвращаемся к трейдеру с депозитом в 100 тысяч долларов. Допустим, за год он заработал 40% прибыли. Это значит, что на руках у него 40 тысяч долларов, или чуть больше 3 тысяч в месяц на расходы. На такую сумму можно очень достойно жить.
Два инвестора по 100 тысяч долларов каждый, — это еще 80 тысяч долларов дохода от трейдинга, из которых (50/50) каждый из инвесторов заплатит ему по 20 тысяч долларов. А значит, что при той же самой торговле, как и на личные средства, такой трейдер заработает в два раза больше. И при этом его риски остаются на прежнем уровне.

Интересно трейдеру это? Очень.
Интересно доверительное управление инвестору? Конечно.

Опустим различные фазы рынка, прибыльные и убыточные месяцы и прочую математику рисков. Понятно, что прогнозировать невозможно, можно только опираться на исторические данные. Посыл именно в том, что долгосрочному трейдеру с приличным капиталом инвесторы нужны, желательно с капиталом больше чем у него.

Можно инвестировать несколько тысяч $ в опытного трейдера

Когда я в начале статьи писал о том, куда медитирует трейдер, это куда я упоминал в единственном числе. Торговый терминал у трейдера один.

И набрать вязанку инвесторов для него, по несколько тысяч каждый — это переключиться между десятью различными счетами для нажатия одной и той же последовательности кнопок. Или открыть одновременно столько терминалов, что зависнет наглухо Винда.

Поэтому не удивляйтесь, что бывают такие ситуации, что на ваше гордое предложения об инвестициях некоторые трейдеры будут смотреть на вас как на бомжа, решившего переночевать на коврике под его дверью.

Все трейдеры сливаются

Да, вы могли неоднократно наблюдать, как, сменяя друг друга, трейдеры штурмуют верхнюю строчку рейтинга доходности. Торгуют агрессивно, но недолго. Это потому что у них велосипеда нет (почтальон Печкин).

Просто их потенциальные клиенты хотят 20% в неделю заработать, а не в год. Вот и приходится ставить каждый раз все на красное. А кроме черного, которое тоже иногда выпадает, в казино еще и зеро есть.

Интересующие вас трейдеры находятся обычно на 3-4 странице, но признайтесь, так далеко вы не заглядывали.

Чем больше сумма личных средств трейдера и чем большей суммой он управляет, тем меньшие риски он закладывает в торговлю. Потому что на первый план выходит вопрос сохранения капитала, а потом уже приумножения. Да и выводов небольшой части прибыли вполне хватает на то, чтобы намазать батон на икру.

Если вы инвестируете в ПАММ счета, вас это тоже касается. Смотрите не за процентом прироста, а за капиталом в управлении и агрессивностью торговли. Тогда ваш пассивный доход будет радовать вас, а не огорчать.

Инвестиции в ПАММ счета ненадежны

Надежны только инвестиции в недвижимость. Берете в кредит квартиру в хорошем районе за 300 тысяч долларов в 2008 году, 8 лет выплачиваете дикие проценты. На днях теряете работу. Проценты никто не отменял. Поэтому. Продаете квартиру по рыночной цене (100 тысяч долларов), продаете машину, дачу, любимого попугайчика. Идете работать уборщиком в ЖЭК, там койку в общаге дают.

Я тоже задавался вопросом куда вложить деньги, особенно в нынешнее неспокойное время. И понял, что в 2016 году я буду вкладывать именно в ПАММ счета. А также в продукт Активный инвестор. Тогда риски вообще будут под полным контролем.

ПАММ счета есть у десятка форекс брокеров. Если вы попытаетесь размазать свой инвесторский капитал между ними для диверсификации рисков (снижения рисков), то вас загребут в психушку уже через 2 недели. Невозможно одновременно отслеживать сотни, а то и тысячи ПАММ счетов, чтобы выбрать из них 5-10 в каждой из этих компаний.

Поэтому вам нужно будет выбрать одну форекс компанию. Ну может две, и то с натяжкой. И составить ПАММ портфель, состоящий из 10-15 ПАММ счетов. Агрессивность этих ПАММ счетов зависит от размера вашего капитала. Правило простое: больше денег — меньше риск.

Если вы человек занятой, берите ПАММ индексы. ПАММ брокер уже собрал ПАММ портфель и избавляет вас от лишних действий. Вам остается только инвестировать в ПАММ индекс, а там внутри уже лучшие ПАММ счета собраны в портфель в оптимальной пропорции.

Чтобы инвестировать в ПАММ счета нужно много денег

Вы можете начать со 100 долларов. Даже на эту сумму у вас будет возможность сделать 3-5 инвестиций в трейдеров с низким порогом входа. А присмотревшись и получив первую прибыль, вы сможете постепенно увеличивать свой капитал инвестора.

В последнее время в разных источниках информации приходится часто читать и слышать, что люди рассматривают Форекс в качестве инвестиционного инструмента. Однако это не всегда отвечает реальному положению дел. Ведь сами по себе инвестиции предполагают вложение денег в какой-то проект с целью получения пассивного заработка. А с рынком Форекс дела обстоят по-другому. Здесь для постоянной прибыли нужно самому быть в курсе дел и самостоятельно управлять денежными средствами.

Если же вашей целью является именно инвестиция в финансовые спекуляции, без вникания в тонкости трейдинга, тогда вам нужно прибегнуть к такому методу инвестирования, как доверительное управление на рынке Forex. При этом в качестве управляющего Вашими финансами может выступать как финансовая организация, так и отдельный трейдер. Существует и третий вариант, который называется ПАММ-счета, о которых чуть позже.

Вообще-то, в последнее время доверительное управление на финансовом рынке набирает популярность за счет небольших инвесторов, которые получили доступ к инвестированию. Но при этом вам нужно отдавать себе отчет в том, что такие инвестиции имеют определенные преимущества и недостатки, которые мы сейчас подробно рассмотрим.

2 Основные преимущества инвестирования в профессионального трейдера

Не секрет, что самостоятельно успешно торговать на финансовых рынках под силу далеко не каждому. Причин для этого масса, однако сейчас на этом мы не будем останавливаться, поскольку тема эта достаточно объемная. Поэтому, несомненно, проще доверить свои деньги трейдеру-профессионалу, который знает, что с ними делать, для того чтобы заработать.

Таким образом, у вас остается свободное время и способность контролировать свой капитал для его сохранности. В частности, способность диверсифицировать свои риски, то есть поделить свой капитал на несколько частей для доверенной торговли в разных компаниях или у разных трейдеров. Если торговля одного управляющего окажется неудачной, этот убыток сможет покрыться прибылью от работы других.

Несомненным преимуществом, которым обладает доверительное управление на рынке Форекс, является также возможность инвестировать небольшую сумму, поскольку большинство людей, заинтересованных в таком виде инвестиций, не имеют суммы, которая бы заинтересовала крупную инвестиционную компанию. А минимальная сумма для открытия ПАММ-счета составляет всего 10 долларов.

3 Какие недостатки и риски имеет подобный метод инвестиций?

Естественно, такой метод инвестирования имеет и свои минусы. Одним из таких минусов является то, что действительно хорошо зарабатывающий трейдер вряд ли пойдет на работу в дилинговый центр. Ему не сложно найти хорошо оплачиваемую работу, например, в том же крупном банке. Ему выгоднее распоряжаться суммой в несколько миллионов долларов и, соответственно, получать вознаграждения с прибыли гораздо большей, чем может предложить дилинговый центр со всеми своими инвесторами.

Поэтому, зачастую, в таких компаниях работают трейдеры, воспитанные в самом центре, так что уровень их профессионализма весьма далек от идеала. Кроме того, чтобы привлекать клиентов, брокер ставит перед своими трейдерами определенный план прибыльности, который, зачастую, весьма завышен. Это заставляет трейдеров идти на неоправданный риск, который чреват потерей финансовых средств.

Также недостатком доверительного управления является тот факт, что в случае успешной торговли Вашими деньгами процент от прибыли вы отдаете всегда, а вот если торговля убыточная, то все убытки лежат на ваших плечах.

4 ПАММ-счет как один из лучших способов инвестирования в Форекс

Аббревиатура ПАММ с английского переводится как автоматический модуль управления процентным распределением – это метод доверительного управления на финансовом рынке, с помощью которого можно воспользоваться всеми преимуществами такого вида инвестирования, сведя недостатки к минимуму. Во-первых, используя ПАММ-счет, вы сами выбираете управляющего, предварительно проанализировав показатели его торговли, доходность и собственный капитал управляющего счетом.

Существует возможность выбрать нескольких управляющих и распределить между ними сумму инвестиции, для того чтобы ограничить риски возможных потерь. Также с помощью счета такого типа у некоторых брокеров существует возможность закрыть счет с выводом денег, если убыток составит ранее установленную вами сумму от размера депозита, к примеру, 15 или 20 процентов. Вы, как доверитель финансовых средств, в режиме реального времени имеете возможность отслеживать всю статистику проведенных сделок управляющим трейдером и в любой момент прекратить сотрудничество с ним, закрыв свой счет и вернув свои деньги.

При этом управляющий фактически не имеет доступа к вашим деньгам, и снять и перевести их на другой счет он не в состоянии. Некоторые брокеры, выступая гарантом между доверителем и управляющим, в случае убытков по торговому счету «замораживают» выплату комиссии трейдеру до тех пор, пока убытки не будут покрыты, что делает заинтересованность трейдера в прибыльной торговле еще выше.

5 Доверительное управление Forex: секрет прибыльного инвестирования

Для того чтобы инвестиция принесла ожидаемую прибыль, нужно не так уж и много. Правильно выбрать брокерскую компанию, в которой открыть ПАММ-счет, и управляющего. При выборе брокера нужно обратить внимание на срок его работы на рынке. Стоит выбирать крупных брокеров, поскольку они дорожат своей репутацией, а значит, качественно оказывают услуги, да и вероятность мошенничества против клиента практически нулевая. Кроме того, за годы работы такие брокеры обзавелись успешными трейдерами, то есть выбор из управляющих будет достаточно большой.

Правильно выбранная компания, оказывающая услугу доверительное управление Форекс, рейтинг ее управляющих, внушающий уважение – это, минимум, 50 % успеха. Выбирая управляющего, стоит оценивать счета, которые существуют больше чем полгода-год. Только тогда можно говорить о том, что трейдер действительно торгует системно, а не руководствуется удачей. Анализируйте уровни просадки счета, максимальные убытки, количество заключаемых сделок в день, а не только его доходность.

Соблюдение этих нехитрых советов – путь к удачной инвестиции, а значит, и к преумножению вашего капитала!

Если у вас есть определенная сумма сбережений, вы безусловно задумываетесь об их приумножении, ведь деньги должны приносить деньги! В данном плане доверительное управление на Форекс является одним из наиболее эффективных вариантов заставить ваши деньги работать, а свой капитал расти. Поэтому сегодня мы разберемся в том, как правильно использовать данный финансовый инструмент.

В чем суть доверительного управления?

Сегодня предлагает несколько действительно эффективных инструментов с хорошим потенциалом, тем не менее большинство из нас продолжает обходить их стороной, поскольку для торговли и грамотного капиталовложения нужны специализированные навыки и знания. Однако есть люди, которые в трейдинге и инвестировании уже вышли на профессиональный уровень и теперь за определенное денежное вознаграждение готовы взять в управление и ваши средства. Именно на таком взаимовыгодном принципе и построен механизм доверительного управления, в котором:

• Управляющий, обладая профессиональными умениями, с помощью ваших средств осуществляет трейдинг или инвестирование, приумножая, таким образом, ваш капитал. За это он берет с вас плату в виде определенной комиссии.
• Вы, выступая в роли инвестора, передаете в управление свои деньги профессионалу, торгующему или инвестирующему ваши средства на финансовом рынке. Таким образом, вы получаете прибыль и согласно договору, перечисляете с нее определенный процент управляющему.

Сегодня на рынке Forex предлагается два вида ДУ, которые отличаются между собой механизмом работы:

1. Через модуль процентного распределения прибыли, а в народе – систему ПАММ-счетов
2. Классическое, когда средства передаются управляющему по договору.

Как в первом, так и во второму способе ДУ, вы доверяете свои средства трейдеру на определенный срок, и он использует их для торговли на рынке Форекс, а себе – комиссионное вознаграждение. По завершению инвестиционного периода вам возвращается сумма ваших вложений и прибыль, а управляющему остается процент от заработанной им суммы дохода. Несмотря на то, что принцип работы один, между прямым ДУ и через систему ПАММ есть существенные различия:

Способ передачи активов

Используя ПАММ-систему, на сайте брокерской компании вам нужно выбрать управляющего из определенного рейтинга и инвестировать свои средства в его ПАММ-счет. Тогда как при прямом ДУ вам не нужно никуда перечислять свои средства – они остаются на вашем счету, и вы просто открываете к нему доступ определенному управляющему. То есть, вы можете контролировать процесс и в любой момент закрыть доступ управляющему к своим активам.

Сумма инвестиций

Использовать ПАММы можно с суммой от 10$ , при этом вы можете формировать собственные портфели, диверсифицируя торговые риски. Для прямого ДУ понадобится от нескольких тысяч американских долларов. Такой завышенный порог обусловлен тем, что в отличии от ПАММа, куда может инвестировать неограниченное число инвесторов, у трейдера при прямом доверительном управлении может находится ограниченное количество счетов (трейдер не может эффективно управлять более чем 2-3 счетами одновременно).

Выплата вознаграждения

В системе ПАММ-счетов данный момент автоматизирован и осуществляется внутри площадки брокера. То есть, управляющему прибыль перечисляется автоматически по завершению инвестиционного периода. При прямом ДУ инвестору понадобится сначала вывести средства с торгового счета, а затем перечислить управляющему его процент посредством платежных систем.

Оформление взаимоотношений с управляющим

В случае с ПАММ-сервисом все просто – вам необходимо лишь принять условия публичной оферты управляющего, поскольку вся работа сервиса является автоматизированной. Прямое доверительное управление юридически подтверждается договором о передаче средств инвестором трейдеру. В таком договоре обязательно указывается:

• Инвестиционный срок, в течении которого управляющий будет распоряжаться средствами инвестора
• Права и обязанности сторон
• Сумма инвестиций
• Размер комиссионного вознаграждения

Здесь сразу отметим, что ни один из указанных форматов не способен уберечь ваши средства от рисков. Согласно отзывам инвесторов, и публичная оферта и письменный договор работают одинаково эффективно, поэтому главным фактором является профессионализм управляющего.

Нюансы доверительного управления

Собираясь выбрать в качестве инвестиционного инструмента Форекс прямое доверительное управление, вам следует знать определенный ряд особенностей:

Во-первых, настоящее прямое ДУ сегодня предлагает а сам механизм данного способа реализован преимущественно через партнерские или дочерние компании, от имени которых предлагается сервис. При этом можно также встретить предложения от частных трейдеров на различных форумах, которые предлагают открыть торговый счет у определенного оператора. То есть, фактически такие трейдеры не являются управляющими самого брокера, а просто используют компанию в качестве посредника, который юридически оформит их сотрудничество. В данном плане следует быть особо осторожным, поскольку отследить реальную успешность таких трейдеров очень трудно.

Во-вторых, следует понимать, что в отличии от ПАММ-системы, где трейдер осуществляет торговлю на собственные деньги и аккумулированную сумму средств инвесторов, при доверительном управлении трейдер торгует исключительно на вашем торговом счете и только на ваши деньги. Поэтому, чтобы увеличить сумму заработка, трейдер обычно берет на себя несколько счетов, особенно если суммы его инвесторов самые минимальные. В данном плане главное, чтобы трейдер не жадничал, иначе набрав слишком много счетов в управление, он просто не сможет торговать на них одинаково эффективно.

В-третьих, зачастую такая деятельность (непосредственный трейдинг на Форекс) осуществляется с помощью реже – ручной торговлей. То есть, чтобы принести вам побольше прибыли и увеличить сумму дивидендов управляющие идут на хитрости. Кроме того, сервисы по доверительному управлению у брокерских компаний также зачастую построены на использовании стратегий или торговых экспертов.

Где воспользоваться сервисом

Зачастую, брокеры предлагают ПАММ-счета с классическими условия инвестирования, что делает данный сервис более популярным на рынке Форекс. Однако есть брокеры, которые на ряду с ПАММ-системой, предлагают и прямое доверительное управление:

Предлагает услуги ДУ на индивидуальных условиях, которые оговариваются с управляющим. На выбор инвесторам предлагается 3 стратегии с различным уровнем доходности, уровнем риска и вознаграждением трейдера. Торговлю на счете инвестора совершает робот, работу которого контролирует опытный предприниматель. Таким образом, инвестор может получать до 200% годового дохода в зависимости от выбранной стратегии: индивидуальная, сбалансированная или агрессивная. При этом, комиссия колеблется в рамках 30%-50%, что также определяется выбранной стратегией. Минимальная сумма инвестиций в компании составляет от 50 000 долларов США.

Также прямое доверительное управление предлагает у которого данный сервис представлен через партнера ООО «Биржа Трейдеров». Здесь инвестору предлагается на выбор база предпринимателей со множеством фильтров для выбора успешного кандидата. На странице каждого потенциального управляющего указана информация о подходе к торговле (применяемых стратегиях, активности и используемых активах). Для начала инвестирования необходимо открыть торговый счет в компании TeleTrade, при этом, договор о передаче средств в управление заключается через ООО «Биржа трейдеров». Сразу предупредим, что в отличии от брокера FiboGroup, представленные на сайте управляющие не являются сотрудниками Tele Trade. Вы просто выбираете частного управляющего из рейтинга, и отрываете ему доступ к своему торговому счету. С другой стороны, на «Бирже трейдеров» не установлены минимальные рамки депозита, что может привлечь инвесторов с менее увесистым капиталом.

Безусловно, если правильно подойти к данному способу инвестирования, с его помощью за относительное короткое время можно приумножить свои средства. При этом следует учитывать высокие риски такого подхода и тщательно выбирать трейдера и торговую стратегию. Только в таком случае прямое ДУ сможет оправдать ваши ожидания.

Доверительное управление на Форекс представляет собой доверие своих денежных средств в управление другому лицу. Доверительное управление на Форекс бывает двух видов:

• Прямое.
• С посредниками.

В первом случае деньги отдают напрямую управляющему, во втором есть еще и посредник. Ко второму типу доверительного управления относятся ПАММ-счета.


Прямое доверительное управление на Форекс наделено следующими отличительными особенностями:

1. Деньги вкладчика остаются у него на счету, а управляющий не может перевести или вывести их.
2. Управляющий вправе вести торговлю на свое усмотрение, а вкладчик вправе отслеживать его деятельность.
3. Управляющий получает за свою работу фиксированный процент от извлеченной прибыли. Проценты оговариваются заранее.

В ситуациях, когда вам предлагают прямое ДУ, которое не соответствует описанным выше условиям, то, скорее всего, вас обманывают и затягивают в или псевдо доверительное управление деньгами.

История возникновения доверительного управления Форекс

Доверительное управление начало бурно развиваться в прошлом десятилетии. Любой желающий получил возможность вести торговлю и зарабатывать. Некоторым трейдерам удавалось неплохо зарабатывать и тогда пришла идея, почему им не доверять в управление средства инвесторов, за что они смогут получать дополнительный процент. Именно так и появилось ДУ на валютном рынке. Возникло предложение, на которое очень быстро нашлись клиенты. Успешные спекулянты и крупные инвесторы нашли друг друга, так и началось бурное развитие доверительного правления.

В самом начале инвесторы осуществляли поиск трейдеров через определенные сервисы, в то время в их взаимоотношениях не было никакой упорядоченности. Многие инвесторы из-за своей неосведомленности доверяли свои накопления не совсем успешным трейдерам, в результате чего теряли крупные суммы.

В ХХI веке ситуация в корне изменилась, все началось с того, как на рынке Форекс появилась торговая платформа MT4, где стало возможным проверить опыт трейдера. После этого доверительное управление вышло на новый уровень и стало более прибыльным и менее рискованным.

Передача денежных средств в доверительное управление

Планируя успешно доверить управление своими деньгами трейдеру, необходимо выполнить следующие действия:

1. Для начала нужно отыскать хорошего управляющего. В этой роли может выступать как частный спекулянт, так и целое сообщество трейдеров, которое работает под одним названием.
2. Перед тем как приступить к сотрудничеству, заранее оговорите с трейдером условия. Обязательно согласуйте размер вознаграждения управляющего. Заранее договоритесь о сроках оплаты и способах перевода. Обсудите с трейдером размер максимально возможной просадки, при достижении которой трейдер должен будет приостановить ведение торгов. Спросите у трейдера, через какого брокера ему удобнее торговать.
3. Если предыдущие 2 пункта успешно выполнены, можно открывать торговый счет у брокера, согласовав его вид с управляющим. Как только вы это сделаете, трейдер должен отправить вам на почтовый ящик письмо с логином и паролем, с помощью которых вы сможете подключиться к его терминалу.
4. После этого уже инвестору нужно будет внести денежную сумму, о которой он договаривался с трейдером. Далее уже вкладчик может переслать данные для входа трейдеру.

Важно: спекулянту вы должны сообщить основной пароль, а у вас должен остаться пароль вкладчика, с помощью которого вы сможете следить за всеми действиями управляющего.

Честные брокеры для ДУ

Псевдо доверительное управление

К категории псевдо доверительного управления относятся все доверительные управления, которые не являются прямыми. То есть если в прямом доверительном управлении вы передаете свой счет трейдеру для управления, то в псевдо вы просто передаете свои накопления с целью их увеличения. Более того, в первом варианте трейдер не сможет выполнить вывод средств со счета, а во втором – он может делать с ними все, что захочет.

Сегодня, к сожалению, далеко не все дилинговые центры используют капитал инвесторов в соответствии с условиями договора. Так, например, инвестор отдает деньги для торговли на бирже, а в действительности они используются совершенно в другом направлении. По сути, вкладчиков не особо волнует, где используются их накопления, если в конечном итоге они приумножаются. Но здесь стоит понимать, что псевдо доверительным управлением зачастую занимаются не совсем добросовестные брокеры.

В настоящее время псевдо ДУ пользуется большой популярностью и не вызывает негативных эмоций у инвесторов. Многие вкладчики доверяют свои накопления финансистам, получают свою прибыль и не волнуются о том, где использовались их деньги. Если вы согласны на такое, то хотя бы убедитесь в том, что компания, которой вы хотите доверить свои накопления, ведет реальную инвестиционную деятельность. Такая информация подтвердит тот факт, что компания не является мошеннической.

Компании, практикующие псевдо ДУ, пользуются большим спросом среди инвесторов по следующим причинам:

• Высокий уровень прибыльности. Псевдо доверительное управление может приносить по 8-12% в месяц.
• Небольшая сумма для вклада. Стать вкладчиком в компанию с псевдо доверительным управлением может любой желающий, ведь минимальная денежная сумма исчисляется несколькими долларами.

Хочу сразу отметить, что отличить инвестиционную компанию с псевдо доверительным управлением от мошенников достаточно проблематично. Именно по этой причине я вам советую вкладывать в сомнительные проекты капитал только с целью его разгона.

Псевдо доверительное управление на Форекс – это весьма популярная в наше время услуга, которая славится высокой доходностью и рисками. Если вы будете четко придерживаться описанных сегодня правил, то вы сможете неплохо заработать.