Par ko stāstīs arestētais Tatfondbank priekšsēdētāja vietnieks Sergejs Mešanovs? Bijušais Tatfondbank priekšsēdētāja vietnieks Sergejs Mešanovs tika atrasts slimnīcas gultā Ilgs pētījums: vesela grupa ceļā, kratīšanas un baumas par spēcīgiem patroniem
Tatfondbank licences atsaukšana bija īsts trieciens tatāru iestādes reputācijai un finanšu sistēmai, ko tā izveidoja deviņdesmitajos gados. Šī sistēma, lai arī ar lielām grūtībām, spēja pārdzīvot 2009. gada krīzi un galvenā “arhitekta” Mintimera Šaimijeva - pirmā prezidenta un faktiski republikas īstā īpašnieka - aiziešanu. Šo amatu viņš ieņēma no 1991. līdz 2010. gadam. Tatfondbank biznesa problēmas sākās tajā pašā gadā.
Līdz pēdējam brīdim Krievijas finanšu sabiedrība (tostarp regulatori no Centrālās bankas vadības) cerēja, ka grimstošajai Tatfondbank palīgā nāks cilvēki no Šaimijeva “apļa”. Viņi negaidīja. Arī pašreizējā republikas politiskā vadība (dažādu apsvērumu dēļ) nav gatava palīdzēt. Federālais regulators jau gatavojas tikt galā ar gaidāmajām drupām.
23.martā paredzēta sēde par Centrālās bankas Tatarstānas šķīrējtiesā iesniegto prasību atzīt par spēkā neesošu pērn noslēgto darījumu starp Tatfondbank, Novaja Petrohimiya un republikas lielāko ķīmijas uzņēmumu Ņižņekamskņeftehim. Prasības priekšmets ir apstākļi, kad Nizhnekamskneftekhim nodeva saistības atmaksāt 1,8 miljardu aizdevumu uzņēmumam New Petrokhimiya.
Tulkojot parastajā krievu valodā, mēs varam runāt par aktīvu izņemšanu no grimstošās Tatfondbank bilances un pārvietošanu uz drošības salām. Cik šādu salu ir palicis finanšu impērijā? Roberta Musiņa, nav noteikti zināms. Un viņš pats par to vēl nerunās. Kopš 3. marta Roberts Musins atrodas aiz restēm apsūdzībās par krāpšanu (Kriminālkodeksa 159.-4. pants).
Starp labi zināmajiem Tatfondbank “arhipelāga” elementiem ir piecas kredītiestādes - IntechBank, Sovetsky, Timer Bank, Tatagroprombank un Radiotechbank. IntechBank licence tika atsaukta tajā pašā laikā, kad Tatfondbank, Sovetsky un Timer veica dezinfekciju, un faktiski tie bija pilnībā no tā atkarīgi. Abām bankām ir ļoti specifiska pagātne un saistību sistēma, kas Roberta Musina gadījumā joprojām varētu spēlēt negatīvu lomu. Starp tiem, kas līdz šim faktiski darbojas, ir tikai divi - Tatagroprombank un Radiotechbank. Un, ņemot vērā to, ka Tatagroprombank tikai nosacīti var tikt uzskatīta par iekļautu Tatfondbank (tā drīzāk ir paša Musina institūcija), paliek tikai viena banka - Radiotechbank. Patiesībā šī iestāde uz citu “sabrukušās” Musina sistēmas elementu fona izskatās ļoti, ļoti dīvaini.
Radiotechbank tika izveidota 1990. gada beigās uz PSRS Promstroybank Ņižņijnovgorodas filiāles bāzes un ir vecākā kredītiestāde šajā reģionā. Taču “vecās” (pēc Krievijas standartiem) licences iegūšana nepalīdzēja viņa biznesam virzīties uz priekšu. Pēc aktīvu apjoma banka ieņem 338.vietu Krievijā un piekto vietu reģionā. Īpaši dīvaini izskatās lielie zaudējumi (salīdzinot ar bankas bilanci) - gandrīz 180 miljoni rubļu uz 2017. gada 1. februāri.
Tam pievienojam “dīvaino” 2014.gada gadījumu, kad Centrālā banka Radiotechbank sauca pie administratīvās atbildības par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas likuma pārkāpšanu. Tas bija nekas cits kā “likumdošanā noteikto prasību neievērošana par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (atmazgāšanas) un terorisma finansēšanas apkarošanu”.
Bet tā ir vēsture. Tagad, acīmredzot, banka saskaras ar jauniem izaicinājumiem. 28.februārī tika arestēts bijušais Tatfondbank priekšsēdētāja vietnieks Sergejs Meščanovs. Ar Kazaņas tiesas lēmumu viņš tika nosūtīts apcietinājumā līdz 2.aprīlim. Aizturēšana notikusi slimnīcā Elektrostalā netālu no Maskavas, kur Meščanovs 16.februārī tika ievietots slimnīcā ar pankreatīta lēkmi. Tas pats, no kura pēkšņi nomira grāmatvedis Sergejs Magņitskis. Aizturēšanas laikā Meščanova amats bija norādīts kā “Maskavas Promsvjazbank viceprezidents.
Par tēmu
Atpūšoties pie dabas, iespēja saindēties ar pārtiku ir daudz lielāka. Tāpēc ir tik svarīgi ievērot higiēnas noteikumus, lietot tikai dzeramo ūdeni pudelēs, mazgāt rokas un neņemt līdzi pārtiku, kas ātri bojājas.
Saskaņā ar Radiotechbank teikto, viņš turpina būt direktoru padomē, kurā viņš piedalās kopš 2014. gada (kad bankai tika izvirzītas apsūdzības saskaņā ar likumu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un terorisma finansēšanu).
Tiesai būs jāsaprot, kā 2016.gada beigās Radiotechbank investēja Tatfondbank, neskatoties uz to, ka decembra vidū Centrālā banka ieviesa Kazaņas iestādē pagaidu administrāciju, nosakot moratoriju maksājumiem saviem kreditoriem.
Taču galvenais Sergejam Meščanovam izvirzītās apsūdzības punkts ir "aizdomās par krāpniecisku darbību veikšanu". Pēc izmeklētāju domām, no 2016. gada augusta līdz decembrim, “aizsargājot pārstāvniecības līguma izpildi”, Meščanovs no vairāk nekā 100 noguldītājiem nozaga vairāk nekā 90 miljonus rubļu, pārskaitot tos no Tatfondbank kontiem uz TFB Finance trasta pārvaldību.
Ir loģiski pieņemt, ka arī Radiotechbank varētu būt kāds sakars ar visu šo virpuli. Turklāt nav neviena, kas viņu aizsargātu.
Tatāru operatīvajiem darbiniekiem Maskavas apgabalā izdevies aizturēt grūtībās nonākušās bankas Tatfondbank (TFB) bijušo valdes priekšsēdētāja vietnieku Sergeju Meščanovu, kurš tiek turēts aizdomās par noguldītājiem piederošo vairāk nekā 90 miljonu rubļu zādzību. Kamēr četri viņa iespējamie līdzdalībnieki atradās apcietinājumā, viņš tika iekļauts meklēšanā, jo ignorēja prasību ierasties pie izmeklētāja. Kā liecina lietas materiāli, Sergejs Meščanovs pārraudzīja TFB Finance, kurai tika pārskaitīti līdzekļi. Tuvākajā laikā Sergejam Meščanovam tiks izvēlēts preventīvs pasākums.
Tatarstānas Iekšlietu ministrija šodien paziņoja par 35 gadus vecā Sergeja Meščanova aizturēšanu "aizdomās par krāpnieciskām darbībām". Viņš tika iekļauts federālajā meklēšanā 18. februārī saistībā ar kriminālizmeklēšanu par krāpšanu Tatfondbank meitasuzņēmumā LLC Investment Company TFB Finance, kuras valdes priekšsēdētāja vietnieks viņš bija. Izmeklēšana uzskata, ka no 2016.gada augusta līdz decembrim, “aizbildinoties ar pārstāvniecības līguma izpildi”, kas noslēgts starp TFB Finance un banku, vairāk nekā 100 noguldītājiem tika nozagti vairāk nekā 90 miljoni rubļu. Pēc Iekšlietu ministrijas informācijas, operācija Sergeja Meščanova aizturēšanai notikusi 28.februārī Maskavas apgabalā. Departaments nesniedz sīkāku informāciju par tā īstenošanu.
Atgādināsim, ka Tatfondbankā no pagājušā gada 15.decembra uz sešiem mēnešiem tika ieviesta DIA pārstāvētā pagaidu administrācija un uz trim mēnešiem izsludināts moratorijs saistībām pret kreditoriem. DIA sāka maksāt maksājumus banku noguldītājiem un individuālajiem uzņēmējiem. Daži noguldītāji iesniedza pieteikumus Iekšlietu ministrijā: viņi gaidīja maksājumus, bet tika atteikti, jo kļuva par TFB Finance klientiem bez apdrošināšanas atlīdzības iespējām. Tatarstānas Iekšlietu ministrijas Galvenā izmeklēšanas pārvalde (GID) ierosināja krimināllietu par krāpšanu lielā apmērā (Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 159. panta 4. daļa).
Sergejs Meščanovs, pēc profesijas ekonomists, savu karjeru sāka 2003. gadā kā MKB Moskomprivatbank LLC patēriņa kreditēšanas nodaļas vadītājs. Pēc tam viņš ieņēma vadošus amatus OJSC Bank of Moscow, CJSC Promsvyazbank, CJSC VTB 24. Sergejs Meščanovs ieradās Tatfondbank 2011. gada janvārī - vispirms kā valdes priekšsēdētāja padomnieks un mēnesi vēlāk, vienojoties ar Bank of the Bank of the Bank. Krievijas Federācijā, viņš tika iecelts par priekšsēdētāja vietnieku.
Valsts izmeklēšanas direkcija iekļāva Sergeju Meščanovu meklēšanā pēc tam, kad viņš ignorēja izmeklētāja prasību ierasties uz nopratināšanu. Atzīmēsim, ka tie, kas ieradās, gandrīz nekavējoties tika aizturēti, un pēc kāda laika viņi tika nogādāti tiesā, kur tika atļauts viņu arests. Tatfondbank valdes priekšsēdētāja vietnieks Vadims Merzļakovs, kā arī TFB Finance vadītājs Timurs Vaļšins un divi viņa padotie tika nosūtīti uz pirmstiesas apcietinājumu.
Kā aģentūrai Kommersant-Kazan pastāstīja avoti, izmeklētāji nosūtīja Sergejam Meščanovam pavēsti un, iespējams, telefonsarunā ar viņiem solīja ierasties uz nopratināšanu. Tomēr tas nenotika, turklāt Sergejs Meščanovs pārstāja ierasties uz Kazaņu apciemot savu ģimeni nedēļas nogalēs, lai gan viņš to darīja regulāri. Vesela grupa tatāru Iekšlietu ministrijas operatīvo darbinieku devās uz Maskavu. Sergejs Meščanovs tika atrasts un aizturēts Elektrostalas pilsētā. Kā vēsta avoti, Sergejs Meščanovs, kamēr notika viņa meklēšana, devies uz vienu no Maskavas slimnīcām, lai veiktu izmeklēšanu un ārstēšanu. Tas, neskatoties uz to, ka operatīvie darbinieki jau sen bija noskaidrojuši viņa atrašanās vietu, apgrūtināja aizturēšanu: ārsti uzstāja, ka pacienta satraukums slikti ietekmēs viņa veselību.
Šorīt operatīvie darbinieki ar vilcienu uz Kazaņu atveda Sergeju Meščanovu. Gandrīz visu dienu viņš tika pratināts Valsts izmeklēšanas direkcijā. Paredzams, ka tuvākajā laikā izmeklētāji vērsīsies tiesā ar lūgumu aizdomās turētā apcietināšanai.
Saskaņā ar lietas materiāliem, tostarp TFB struktūras darbinieku liecībām, Sergejs Meščanovs TFB Finance vadīja “Income Investments” un “Income Investments Plus”. Šie projekti Tatfondbank meitasuzņēmumā parādījās pagājušā gada augustā. Jāpiebilst, ka īsi pirms tam kredītiestādē tika veikta plānveida pārbaude, kuras rezultātā tika atklāts vairāku standartu pārkāpums, un Krievijas Banka to ierobežoja līdzekļu piesaistē no privātpersonām noguldījumos. Vadītāji sāka aktīvi aicināt banku noguldītājus pārskaitīt līdzekļus TFB Finance trasta pārvaldīšanai, solot paaugstinātu likmi un, pēc cietušo teiktā, neko nerunājot par apdrošināšanas riskiem un neiespējamību. Saskaņā ar liecībām Sergejs Meščanovs regulāri sapulcēs pieprasīja ziņojumu par jauno produktu no papildu biroju vadītājiem. Bankas vadītājiem tika uzdots katru dienu piesaistīt vismaz vienu noguldītāju.
Šodien neizdevās noskaidrot Sergeja Meščanova nostāju: viņa advokāta vārds nav izskanējis, kā arī tas, kādas liecības sniedz aizdomās turamais. Jāpiebilst, ka neviens no lietā apcietinātajiem apsūdzētajiem iepriekš vainu neatzina. Viņi apgalvoja, ka nav notikušas zādzības un ka klientu līdzekļi, kuriem tika izskaidroti riski un kuri, atzīmēja aizdomās turamie, brīvprātīgi slēdza līgumus, tika ieguldīti Tatfondbank obligācijās.
Andrejs Smirnovs, Kazaņa
Pieci apsūdzētie TFB Finance lietā atradās pirmstiesas apcietinājumā līdz 2.jūlijam, un upuru skaits pieauga līdz 2 tūkstošiem.
Apcietinājuma termiņa pagarināšana pieciem apsūdzētajiem TFB Finance lietā iezīmēja kriminālizmeklēšanas turpinājumu, kas pieaudzis cietušo skaitā un līdz ar to arī zaudējumu apmērā. Aizstāvība kā lieciniekus aicināja KFU nodaļas vadītāju ar lekciju par to, kas ir obligācijas, un TSE papildu biroja vadītāju, kurš vēl nesen neticēja bankas sabrukumam. Par to, kā izmeklēšana veica kratīšanas svešos dzīvokļos un uz kā pamata lietā apsūdzētie lūdza viņus atbrīvot - BIZNESA Online pārskatā.
2 TŪKSTOŠI CIETUŠIE IR PIECI APSŪDĪTI
Gandrīz pilna darba diena šodien bija nepieciešama, lai atrisinātu jautājumu par preventīvā līdzekļa pagarināšanu pieciem apsūdzētajiem TFB Finance krimināllietā. Līdz "pārtraukumam" (tiesneša izsludinātais pusdienu pārtraukums Ēriks Habibulins) nepatīkamus spriedumus dzirdēja tikai divi cilvēki - bijušais PJSC Tatfondbank valdes priekšsēdētāja vietnieks un klientu operāciju nodaļas vadītājs vērtspapīru tirgū Rustems Timerbajevs. Raugoties nākotnē, atzīmējam, ka pēc tām bankas priekšsēdētāja vietnieks atgriezās pirmstiesas izolatora Nr.2 kamerā, TFB Finance ģenerāldirektorsTimurs Vaļšinsun TFB un TFB Finance vērtspapīru tirgus aktīvās darbības nodaļas vadītājsIlnārs Abdulmanovs.
Jau plkst.9 no rīta sāka pulcēties daudzi radinieki un pārstāvji no visas aizturēto grupas “TFB Finance” lietā, kuru Tatarstānas Republikas Iekšlietu ministrijas Galvenās izmeklēšanas direkcijas izmeklētāji atklāja 2.februārī. Kazaņas Sovetskas rajona tiesas gaiteņos. Meščanovas advokāts bija pirmais, kas vērsās pie dežūrtiesneša biroja. Damira Idrisova. Pēc 20 minūtēm viņai pievienojās majors Aiguls Gilfanova- izmeklēšanas grupas vadītājs TFB finanšu lietā, Tatarstānas Republikas Iekšlietu ministrijas Galvenās izmeklēšanas nodaļas darbinieks. Gilfanova pirmo reizi visas izmeklēšanas laikā parādījās sabiedrībā, lai gan pirmā aizturēšana šajā lietā notika 6.februārī. Pirms tikšanās viņa mierīgi runāja ar Idrisovu par tuvākajās dienās plānotajām izmeklēšanas darbībām. Taču vēlāk tikšanās laikā sarunas tonis mainījās.
“Meščanova līdzdalību [noziegumā] apliecina gan krimināllietas materiāli, gan liecinieku liecības un dažu apsūdzēto liecības. Meščanovam apcietinājuma termiņš beidzas 2.aprīlī, taču noteiktajā termiņā pirmstiesas izmeklēšanu pabeigt nav iespējams,” Gilfanova nolasīja lūgumu tiesai, skaidrojot nepieciešamību pagarināt apsūdzētā apcietinājuma termiņu vēl par trim mēnešiem, tas ir, līdz plkst. 2. jūlijs. Izmeklētājs uzskaitīja arī vairākus argumentus, starp kuriem BUSINESS Online korespondents atklāja vienu interesantu faktu. Pēc Gilfanova teiktā, izmeklēšanā ir "jānopratina vairāk nekā tūkstotis cilvēku kā upurus", kas bija ieguldītāji trasta pārvaldībā. Jau pārtraukumā žurnālisti centās precizēt precīzu šajā lietā atzīto cietušo skaitu (pēdējais iepriekš izskanējušais cietušo skaits bija “vairāk nekā 160”) un pašreizējo zaudējumu apmēru. Bet Gilfanova kategoriski atteicās no jebkādiem komentāriem. Tajā pašā laikā, kā norāda BUSINESS Online avots tiesībsargājošajās iestādēs, patiesībā TFB Finance lietā cietušo skaits jau ir aptuveni 2 tūkstoši cilvēku.
Formāli tika norādīti arī citi Meščanova aizturēšanas iemesli: liels izmeklēšanas darbību apjoms, procesuālās un operatīvās izmeklēšanas darbības.
Vai mēneša laikā tika veikta vismaz viena izmeklēšanas darbība, piedaloties manam klientam? - advokāte Idrisova jautāja izmeklētājam.
Nekādas izmeklēšanas darbības, piedaloties Meščanovam, netika veiktas. Taču šajā krimināllietā tika veikti vairāki citi izmeklēšanas un operatīvās meklēšanas pasākumi, kuru mērķis ir noskaidrot visus izdarītā nozieguma apstākļus. "Šobrīd tiek plānotas izmeklēšanas darbības ar jūsu klienta piedalīšanos," izvairīgi atbildēja Gilfanova.
Vai vēlaties veikt finanšu analīzi un pārskatīt finanšu pārskatus? – sarunā iesaistījās pats Meščanovs. – Kas izmeklēšanai traucē veikt savu darbu, kad Meščanovs nav apcietināts?
Ar jūsu līdzdalību plānotās izmeklēšanas darbības tiek veiktas. Izmeklēšanas darbības, kas plānotas bez Jūsu līdzdalības, tiek veiktas – bez Jūsu līdzdalības. "Es nesaprotu jūsu jautājumu," sacīja Gilfanova.
Izmeklētāja atbilde izraisīja visai vētrainu reakciju, ar smiekliem, šaurajā zālē, kur kā klausītāji pulcējās ne tikai Meščanova radinieki, bet arī pārējie lietā apsūdzētie. Daudzi no radiniekiem, pēc viņu domām, arī zaudēja savus noguldījumus TSE sabrukuma rezultātā. Meščanovs nespēja precizēt savu nesaprotamo jautājumu - tiesnesis to noraidīja un ieteica viņam izteikt savas domas debatēs.
Foto: Maksims Timofejevs
LIKBEZ NO MEŠČANOVA AIZSARDZĪBAS: “DARBĪBU MĒRĶIS NEBIJA LĪDZEKĻU APROPRICĒŠANA”
Izmeklēšanas tiesai nodotajā lietas materiālu klāstā papildus formāliem dokumentiem tika uzrādītas vairāku liecinieku (galvenokārt bankas darbinieku) un cietušo pratināšanas. Likās, ka tiesnesis Habibuļins izies tikai dokumentu sarakstu un materiālus nelasīs. Tā tas bija vakar Fon uzņēmumu grupas vadītāja laikā. Anatolijs Livada. Taču šodien advokāti lūdza tiesu izskatīt divu liecinieku pratināšanas protokolus.
Vispirms tika uzklausīta liecība Igors Koks, liecinieks un KFU Vērtspapīru departamenta vadītājs. Acīmredzot aizstāvība uzstāja uz liecinieka kā vērtspapīru eksperta nopratināšanu. Savā liecībā Kohs skaidro jēdzienu “fiduciārā vadība”, kā arī paskaidro, kādas bija pilnvarnieka funkcijas.
“Trasta pārvaldībā pārvaldniekam nav pienākuma garantēt klientam rentabilitāti. Finansiālais rezultāts ir atkarīgs tikai no ieguldījuma panākumiem. Atbildība par klienta zaudējumiem iestājas tikai tad, ja vadītājs tieši pārkāpj likumu vai līguma ar klientu noteikumus. Tas ir, viņš iegūst vērtspapīrus, kurus viņam nebija tiesību iegūt, vai veic tieši aizliegtas darbības,” nopratināšanā skaidroja nodaļas vadītājs. Vēlāk pratināšanā Kohs sniedz mācību grāmatās skaidrojumus par terminu “obligācija” un to, kā biržā tiek tirgoti vērtspapīri. Tas ir, tas sniedz teorētisku pamatojumu darbībām, kas veiktas ar naudu, ko TFB klienti nodevuši trasta pārvaldībā.
“Manuprāt, šo darījumu mērķis nebija piesavināties klientu naudas līdzekļus. Ja PAS Tatfondbank turpinātu normāli darboties, investīciju kompānijas TFB Finance klienti saņemtu noguldījumus un procentus,” savās liecībās rezumēja eksperts.
Cita liecinieka liecība, ko Idrisova nolasīja tikšanās laikā, pieder bijušajai bankas darbiniecei Viktorija Šafranska. Viņa strādāja par TFB papildu biroja vadītāju. Savā liecībā sieviete stāsta par ieguldījumu produktu “Income Investments” un “Income Investments Plus” rašanos un atgādina TSE krīzes detaļas. Pēc viņas teiktā, gaisotni saasināja prese, tas noticis jau 2008.gadā, taču bankai toreiz izdevies pretoties. Un viņa it kā bija pārliecināta, ka TFB paliks virs ūdens 2016. gada rudenī. Turklāt sieviete noliedza, ka operatore maldinājusi klientus, nosaucot noguldījumus par apdrošinātiem. Šafranskaja apliecināja, ka neviens no TFB vadības nav prasījis teikt šādas lietas klientiem. Vienlaikus liecinieks apstiprināja iepriekš izskanējušo faktu, ka balsu skaitītāji saņēma prēmijas par katru jaunu klientu “Fiduciārās pārvaldības” jomā.
Foto: Maksims Timofejevs
“ES VARU PATEIKT PILNĪGI PRECĪZI: ES NEZINU UPURI”
Gluži kā svētkos jūs izteicāt vārdus: “Pagariniet līdz trim mēnešiem,” pēc Kazaņas Sovetskas rajona prokurora palīga runu emocionāli iesāka advokāte. Tatjana Rudņitskaja atbalstīja izmeklēšanas lūgumu. – Es arī gribu izteikt savu viedokli, jūsu gods...
Un Idrisova izteicās, lūdzot savam klientam pat nevis mājas arestu, bet gan citu preventīvu pasākumu, kas nav saistīts ar brīvības ierobežošanu. Viņasprāt, tiesai jābūt saudzīgai. Izmeklēšanā vēl nav noskaidrota Meščanova līdzdalība noziegumā.
Mēnesis jau pagājis, kā jau teicu. Izmeklēšana neko jaunu nedeva! Laikā, kad tika izvēlēts preventīvs pasākums, šī informācija varēja būt pietiekama. Bet, pagarinot apcietinājuma termiņu, tiesai jāizvērtē šajā laikā paveiktais, viņa piebilda.
Idrisova atcerējās, kā viņas klients tika iekļauts federālajā meklēšanā, jo viņam it kā tika nosūtītas pavēstes uz viņa dzīvesvietas adresi, taču viņš nekad nav stājies izmeklētāju priekšā. Aizstāvība prasīja izmeklētājiem adreses, uz kurām tika piegādātas pavēstes, un, pēc viena no viņiem teiktā, dzīvojamās ēkas vietā atrada "izdegušu šķūni". Vienlaikus advokāts uzsvēra, ka Meščanova īstā atrašanās vieta Tatarstānas Republikas Iekšlietu ministrijas Galvenajai pārvaldei bija labi zināma - Meščanovs neslēpās, bet atradās slimnīcā Elektrogorskā netālu no Maskavas, kur starp citu, viņš bija.
Vēl viena interesanta detaļa no advokāta emocionālās runas ir saistīta ar to, ka mediju raksti par kratīšanu Meščanova dzīvoklī un viņa meklējamā saraksta izsludināšanu paredzēja šos notikumus. Meščanova radinieki un viņa aizstāvis pat preventīvā pasākuma ievēlēšanas laikā apsūdzēja presi un jo īpaši BUSINESS Online par to, ka publikācijas materiāli kļuva par izmeklētāju plānoto notikumu prognozēm, nevis par paveikto faktu aprakstu. Bēdīgā ironija, kas izskaidroja šo neatbilstību, bija tā, ka vispirms kļūdaini tika pārbaudīts dzīvoklis, ar kuru apsūdzētajam nebija nekāda sakara. Pēc Idrisovas teiktā, 22.februārī izmeklētāji veica kratīšanu vienā no Meridiannaya, 1 dzīvokļiem, taču šī māja nepiederēja Meščanovu ģimenei, un tur arī nav dzīvojis neviens no viņa radiniekiem. Kratīšanas apsūdzētā īstajā adresē notika tikai divas dienas vēlāk.
Pats Meščanovs tiesas sēdē bija kluss. Viņš kategoriski nepiekrita izmeklēšanas apsūdzībām un norādīja, ka neuzskata sevi par vainīgu.
Visas darbības tika veiktas likumīgi, ieguldījumi tika veikti obligācijās, tā ir ierasta prakse, kas pastāv tirgū. Ar pašiem klientiem nekomunicēju. Pats galvenais: man inkriminēto apsūdzību ietvaros es varu izdarīt spiedienu uz cietušajiem. Es varu pilnīgi droši teikt, ka es nezinu nevienu upuri. Liecinieki jau strādā citās vietās. Es nevaru ietekmēt. Manuprāt, izvēlētais preventīvais pasākums bija pārmērīgs. Mēs esam gatavi piekrist manis vai juristu ierosinātajiem pasākumiem,” savā noslēguma runā sacīja Meščanovs.
Burtiski 15–20 minūtes vēlāk Habibuļins pieņēma baņķierim neapmierinošu lēmumu: tiesnesis piekrita izmeklēšanas argumentiem un atstāja Meščanovu apcietinājumā līdz 2. jūlijam.
“ES NEDARBOJOS MĀNĪGI, UN NEVIENS NO DARBINIEKIEM, AR KURU ES SAZINĀJOS, TO NEDARA”
Tikšanās notika pēc līdzīga scenārija, piedaloties otrai lietā iesaistītajai personai - Rustems Timerbajeva. Tiesa, Habibuļins pārcēla tiesas sēdi uz plašāku telpu, un finansista aizstāvības komanda palielinājās līdz trim cilvēkiem: juristi. Ruslans Nagijevs Un Tahirs Mansurovs pievienojās Nagu Khismatullin. Tas bija viņš, kurš izteica aizstāvības runu. Advokāts lūdza tiesas sēdē iekļaut dokumentu, kurā viņš uz vairākām lapām izklāstīja savas tēzes.
Lūgumrakstā izmeklētājs ziņo: investīciju kompānijas TFB Finance dokumenti, kas saistīti ar attiecībām ar PJSC TFB, kuriem Timerbajevam bija piekļuve, netika izņemti. Šajā sakarā Timerbajevs var slēpties no izmeklēšanas un tiesas. Es neredzu cēloņu un seku saistību! – Hismatuļlins bija sašutis. Pēc viņa teiktā, izmeklēšanā konkrēti norādīts, kuri dokumenti ir jāizņem, zina to apjomus, bet pagaidām nav izņēmusi.
"Es jums neuzdevu jautājumus," advokāts vērsās pie Gilfanovas. - Jo es negaidīju dzirdēt atbildes uz viņiem. Ņemot vērā, ka licence ir atņemta un banka bankrotē, ir tāls apgalvojums, ka Timerbajeva pakļautībā ir cilvēki. Banka atrodas likvidācijas procesā.
Ilnārs Abdulmanovs
Foto: Maksims Timofejevs
Pats Timerbajevs - pāris mēnešu laikā manāmi mainījies, ar īsu matu griezumu gandrīz līdz nullei un zaudējis svaru - izskatījās pārsteidzoši jautrs. "Es neesmu izdarījis nekādu noziegumu. To pašu liecina arī liecinieka liecība. Principā es nevarētu veikt nekādu līdzekļu vai pat vērtspapīru zādzību. Es nenodarbojos ar klientu maldināšanu un neplānoju to darīt. Un neviens no darbiniekiem, ar kuriem es runāju, arī to nedarīja,” viņš vērsās tiesā.
Timurs Vaļšins Foto: BUSINESS Online
Timerbajevs atzīmēja, ka noguldījumu rinda trasta kontā nav jauna, tā tika ieviesta 2013. gadā. Un Centrālā banka divas reizes pārbaudīja šīs jomas darbu, un, kā zināms, pārkāpumi netika fiksēti. "Mēs nevarējām rīkoties savā vārdā, savā vārdā. Un, ja jūs saprotat uzticības pārvaldības būtību, ko izmeklēšana nav darījusi un nemēģina darīt, tad uzreiz ir skaidrs, ka tā ir tīrā uzņēmējdarbība,” viņš piebilda, aicinot izvēlēties citu preventīvo līdzekli.
Foto: BUSINESS Online
Tomēr Habibuļins neklausījās apsūdzētā vārdos, uzskatot, ka izmeklēšanā pamatoti lūgts pagarināt viņa aresta termiņu vēl par trim mēnešiem. Pēc līdzīga scenārija tika pagarināts TFB Finance ģenerāldirektora arests. Timurs Vaļšins, Bankas valdes priekšsēdētāja vietnieks un TFB un TFB Finance Aktīvo operāciju vērtspapīru tirgū departamenta vadītājs Ilnara Abdulmanova. Par to, kā tas notika, lasiet šajā pārskatā BUSINESS Online.
Izglītība
Augstāko izglītību viņš ieguva vārdā nosauktajā Krievijas Ekonomikas akadēmijā. Plehanovs. 2002. gadā viņš ieguva bakalaura grādu ekonomikā, specializējoties ekonomikā, un 2004. gadā ieguva ekonomista kvalifikāciju ar specializāciju finansēs un kredītos.
Trenējies Šveicē. Viņš mācījās tādās bankās kā UBS un Raiffeisen, kā arī 2010. gadā Cīrihes kantona bankā.
Darba aktivitāte
Kopš 2003. gada viņš strādāja MKB Moskomprivatbank LLC (vēlāk Binbank OJSC) par patēriņa kreditēšanas nodaļas vadītāju.
2005.-2006.gadā viņš bija Maskavas Bankas automašīnu kreditēšanas nodaļas vadītājs.
No 2006. līdz 2007. gadam viņš vadīja Promsvyazbank JSCB mazumtirdzniecības biznesa attīstības nodaļu.
2007.-2010.gadā strādāja VTB 24, ieņēma viceprezidenta amatu, tīkla departamenta pārdošanas nodaļas rīkotājdirektoru.
Kopš 2011. gada janvāra viņš ir AIKB Tatfondbank darbinieks. Līdz 2011.gada februārim darbojās kā valdes priekšsēdētāja padomnieks, pēc tam tika apstiprināts par valdes priekšsēdētāja vietnieku.
2014. gadā viņš pievienojās Ņižņijnovgorodas komercbankas Radiotechbank direktoru padomei.
Pēc tam viņš ieguva darbu Promsvyazbank un līdz 2017. gada februārim strādāja par Mazumtirdzniecības biznesa bloka viceprezidentu.
Tatāru operatīvajiem darbiniekiem Maskavas apgabalā izdevās aizturēt bijušo problemātiskās valdes priekšsēdētāja vietnieku Tatfondbank(TFB) Sergejs Meščanovs, tiek turēts aizdomās par investoriem piederošo vairāk nekā 90 miljonu rubļu zādzību. Kamēr četri viņa iespējamie līdzdalībnieki atradās apcietinājumā, viņš tika iekļauts meklēšanā, jo ignorēja prasību ierasties pie izmeklētāja. Kā liecina lietas materiāli, Sergejs Meščanovs pārraudzīja TFB Finance, kurai tika pārskaitīti līdzekļi. Tuvākajā laikā Sergejam Meščanovam tiks izvēlēts preventīvs pasākums.
Tatarstānas Iekšlietu ministrija šodien paziņoja par 35 gadus vecā Sergeja Meščanova aizturēšanu "aizdomās par krāpnieciskām darbībām". Viņš tika iekļauts federālajā meklēšanā 18. februārī saistībā ar kriminālizmeklēšanu par krāpšanu Tatfondbank meitasuzņēmumā LLC Investment Company TFB Finance, kuras valdes priekšsēdētāja vietnieks viņš bija. Izmeklēšana uzskata, ka no 2016.gada augusta līdz decembrim, “aizbildinoties ar pārstāvniecības līguma izpildi”, kas noslēgts starp TFB Finance un banku, vairāk nekā 100 noguldītājiem tika nozagti vairāk nekā 90 miljoni rubļu. Pēc Iekšlietu ministrijas informācijas, operācija Sergeja Meščanova aizturēšanai notikusi 28.februārī Maskavas apgabalā. Departaments nesniedz sīkāku informāciju par tā īstenošanu.
Atgādināsim, ka Tatfondbankā no pagājušā gada 15.decembra uz sešiem mēnešiem tika ieviesta DIA pārstāvētā pagaidu administrācija un uz trim mēnešiem izsludināts moratorijs saistībām pret kreditoriem. DIA maksājumu sākums banku noguldītājiem un individuālajiem uzņēmējiem. Daži noguldītāji iesniedza pieteikumus Iekšlietu ministrijā: viņi gaidīja maksājumus, bet tika atteikti, jo kļuva par TFB Finance klientiem bez apdrošināšanas atlīdzības iespējām. IN Iekšlietu ministrijas Galvenais izmeklēšanas departaments (ĢIS). Tatarstāna ierosināja krimināllietu par krāpšanu lielā apmērā (Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 159. panta 4. daļa).
Sergejs Meščanovs, pēc profesijas ekonomists, savu karjeru sāka 2003. gadā kā MKB Moskomprivatbank LLC patēriņa kreditēšanas nodaļas vadītājs. Pēc tam viņš ieņēma vadošus amatus OJSC Maskavas Bankā, CJSC Promsvyazbank. Sergejs Meščanovs Tatfondbank ieradās 2011. gada janvārī - vispirms kā valdes priekšsēdētāja padomnieks, bet mēnesi vēlāk, vienojoties ar Krievijas Federācijas Banku, tika iecelts par priekšsēdētāja vietnieku.
Valsts izmeklēšanas direkcija iekļāva Sergeju Meščanovu meklēšanā pēc tam, kad viņš ignorēja izmeklētāja prasību ierasties uz nopratināšanu. Atzīmēsim, ka tie, kas ieradās, gandrīz nekavējoties tika aizturēti, un pēc kāda laika viņi tika nogādāti tiesā, kur tika atļauts viņu arests. Tatfondbank valdes priekšsēdētāja vietnieks un divi viņa padotie tika nosūtīti pirmstiesas apcietinājumā.
Kā vēsta avoti, izmeklētāji nosūtījuši Sergejam Meščanovam pavēsti un it kā telefonsarunā ar viņiem solījis ierasties uz nopratināšanu. Tomēr tas nenotika, turklāt Sergejs Meščanovs pārstāja ierasties uz Kazaņu apciemot savu ģimeni nedēļas nogalēs, lai gan viņš to darīja regulāri. Vesela grupa tatāru Iekšlietu ministrijas operatīvo darbinieku devās uz Maskavu. Sergejs Meščanovs tika atrasts un aizturēts Elektrostalas pilsētā. Kā vēsta avoti, Sergejs Meščanovs, kamēr notika viņa meklēšana, devies uz vienu no Maskavas slimnīcām, lai veiktu izmeklēšanu un ārstēšanu. Tas, neskatoties uz to, ka operatīvie darbinieki jau sen bija noskaidrojuši viņa atrašanās vietu, apgrūtināja aizturēšanu: ārsti uzstāja, ka pacienta satraukums slikti ietekmēs viņa veselību.
[business-gazeta.ru, 03.01.2017., “Pagātne “nodaļa Nr. 6”: Kazaņā tiek pratināts bijušais TFB priekšsēdētāja vietnieks Sergejs Meščanovs”: Medicīnas iestādes aplenkums, ko veica operatīvie darbinieki, ilga no 20. februāra, bet bez rezultātiem: ārsti nelokāmi nenodeva pacientu tiesībsargājošajām iestādēm, skaidrojot, ka tas var kaitēt viņa veselībai. Taču pirmdien, 27. februārī, operācija tomēr noritēja veiksmīgi. Versijas par to, kā tieši tas notika, atšķiras. Kā vēsta viens avots, ar ārstiem beidzot panākta vienošanās. Otrs izskaidrojums ir ticamāks - Meščanovs mēģinājis apmainīt gultu slimnīcā pret vietu kādā no Maskavas apgabala psihoneiroloģiskajām dispanserēm. Iespējams, šāds lēmums pieņemts, apzinoties, ka no aizturēšanas nav iespējams izvairīties, un pieķeršana cietumā ievērojami sarežģīs izsūtīšanu uz Kazaņu. Brīdī, kad Meščanovs mainīja savu atrašanās vietu, likumsargi nepalaida garām iespēju viņu nogādāt apcietinājumā.
“Esmu pārsteigts, ka tie cilvēki, kas stāv aiz Meščanova, viņu tā “notriec”,” pārdomās dalījās ietekmēto TFB noguldītāju koordinācijas padomes pārstāvis Dmitrijs Berdņikovs “Iespējams, šī ir apmaiņa, par kuru puses vienojās pašā augšā, piemēram, izīrē Meščanovu, bet TFB priekšsēdētāja pirmais vietnieks Ramils Nasirovs tiek atstāts [...]
Meščanovs līdz šim ir nozīmīgākā lietā iesaistītā persona, kas nonākusi izmeklētāju rokās. Atgādināsim, ja saskaņā ar izmeklēšanu priekšsēdētāja vietnieks Merzļakovs pārraudzīja investīciju virzienu Tatfondbank un strādāja ar juridiskām personām, tad viņa kolēģis Meščanovs - un tas vairākkārt minēts gan aizturēto, gan liecinieku liecībās - kontrolēja trasta pārvaldības produktus. "Ienākumu investīcijas" un "Ienenes investīcijas Plus" - K.ru ievietojums]
Šorīt operatīvie darbinieki ar vilcienu uz Kazaņu atveda Sergeju Meščanovu. Gandrīz visu dienu viņš tika pratināts Valsts izmeklēšanas direkcijā. Paredzams, ka tuvākajā laikā izmeklētāji vērsīsies tiesā ar lūgumu aizdomās turētā apcietināšanai.
Saskaņā ar lietas materiāliem, tostarp TFB struktūras darbinieku liecībām, Sergejs Meščanovs TFB Finance vadīja “Income Investments” un “Income Investments Plus”. Šie projekti Tatfondbank meitasuzņēmumā parādījās pagājušā gada augustā. Jāpiebilst, ka īsi pirms tam kredītiestādē tika veikta plānveida pārbaude, kuras rezultātā tika atklāts vairāku standartu pārkāpums, un Krievijas Banka to ierobežoja līdzekļu piesaistē no privātpersonām noguldījumos. Vadītāji sāka aktīvi aicināt banku noguldītājus pārskaitīt līdzekļus TFB Finance trasta pārvaldīšanai, solot paaugstinātu likmi un, pēc cietušo teiktā, neko nerunājot par apdrošināšanas riskiem un neiespējamību. Saskaņā ar liecībām Sergejs Meščanovs regulāri sapulcēs pieprasīja ziņojumu par jauno produktu no papildu biroju vadītājiem. Bankas vadītājiem tika uzdots katru dienu piesaistīt vismaz vienu noguldītāju.
Šodien neizdevās noskaidrot Sergeja Meščanova nostāju: viņa advokāta vārds nav izskanējis, kā arī tas, kādas liecības sniedz aizdomās turamais. Jāpiebilst, ka neviens no lietā apcietinātajiem apsūdzētajiem iepriekš vainu neatzina. Viņi apgalvoja, ka nav notikušas zādzības un ka klientu līdzekļi, kuriem tika izskaidroti riski un kuri, atzīmēja aizdomās turamie, brīvprātīgi slēdza līgumus, tika ieguldīti Tatfondbank obligācijās.
